Indice:
¿Qué es un Plan de Trading?
¿Por qué los traders necesitan un plan de trading?
¿Por qué la disciplina es la clave para tener una rentabilidad consistente?
¿Cómo encontrar un plan de trading que se adapte a tu personalidad?
¿Cuál es tu motivación para ser un trader?
¿Cuál es tu capital en riesgo?¿Cuánto dinero puedes permitirte perder?
¿Cuánto tiempo puedes dedicarle al Forex?
¿Qué tipo de rendimiento esperas obtener operando en el Forex?
¿Cuál es tu rutina diaria antes de operar?
¿Qué herramientas software y hardware necesitarás para operar?
Cíñete a tu plan de trading
Resumen
¿Qué es un Plan de Trading?
Ahora que estás a la mitad de este curso, te damos un consejo que siempre debes recordar. Sé tu propio trader.
En otras palabras: No sigas los consejos de otras personas a ciegas. El hecho de que a alguien le funcione bien un método, no significa que vaya a funcionar para ti. Todos tenemos diferentes puntos de vista del mercado, distintos niveles de tolerancia al riesgo, y experiencia operando en el mercado. Tener tu propio plan de trading personalizado y actualizarlo a medida que aprendes, es el mejor camino.
Desarrollar un plan de trading y ajustarse a él son los dos ingredientes principales de la disciplina del comercio en forex. Pero únicamente la disciplina no es suficiente, esta disciplina tiene que ser sólida como una roca.
Tener una disciplina sólida como una ropa es la característica más importante del éxito de los traders.
Un plan de trading define lo que se supone que debe hacerse, el por qué, el cuándo y el cómo. Cubre tu personalidad como trader, las expectativas personales, las normas de gestión del riesgo, y tu sistema de trading.
Siguiendo un plan de comercio te ayudará a limitar los errores y a minimizar tus pérdidas.
Un plan de trading elimina cualquier mala decisión en base a la euforia del momento. Tus emociones pueden cambiar cuando te estás jugando el dinero, haciendo que tomes decisiones irracionales.
La mejor manera de evitar que esto suceda es minimizando el riesgo (no hemos dicho eliminando) teniendo un plan para cada acción potencial del mercado.
La diferencia entre un plan y un sistema de trading
Antes de continuar, hay que distinguir rápidamente la diferencia entre un plan y un sistema de trading.
Un sistema de trading describe cómo vas a entrar y salir de las operaciones. Un sistema es parte de tu plan de trading, pero es sólo una de las piezas de este plan. Hay que incluir un análisis, las ejecuciones en el mercado, la gestión del riesgo, etc.
Dado que las condiciones del mercado están cambiando siempre, un buen trader, por lo general, tiene dos o más sistemas en su plan de trading.
¿Por qué los traders necesitan un plan de trading?
Un plan de trading simplifica el comercio. Piensa en cuando utilizas un dispositivo GPS; introduces la dirección a la que quieres llegar y te muestra el camino para llegar allí. Si haces un giro equivocado, el GPS sabe qué ajustes hacer para que vuelvas hacia la dirección correcta.
Un plan de trading es tu GPS a la hora de operar en el mercado. Te mostrará dónde estás y te ayudará a llegar a tu destino; obtener una rentabilidad constante.
Operar sin un plan de trading sería como conducir sin un GPS. Si estás tratando de llegar a esta tierra prometida llamada «beneficios consistentes», pero no tienes manera de saber si vas en la dirección correcta, lo más probable es que acabes con el capital de tu cuenta.
Con un plan de trading serás capaz de saber si vas en la dirección correcta, ya que tendrás un marco en el que medir el rendimiento de tus operaciones. Y al igual que en un GPS, serás capaz de controlarlo continuamente.
Esto te permite operar con menos estrés. Sin un plan de trading, esto sería casi imposible. Dispararías órdenes de entrada confiando en tu instinto, adivinando señales. Y el mercado forex no es un juego.
Lo más importante, si tienes un plan de trading y los resultados no se reflejan, puede ser debido a dos razones: o bien existe un problema en tu plan de trading o no te estás ajustando lo suficiente a él.
Si operas sin un plan, es imposible saber lo que estás haciendo bien y mal. No tienes manera de evaluar los resultados, por lo que nunca sabrás cómo detener una mala racha. Obviamente, un plan de trading no garantiza el éxito, pero un buen plan te ayudará a mantenerte en el mercado más tiempo que los traders que no tienen ningún plan.
La supervivencia es mejor que el fracaso y éste debe de ser tu primer objetivo como trader novato.
Recuerda que el 95% de los nuevos traders no lo hacen. ¿Quieres ser parte del 10% restante? No tomes ningún riesgo. Haz un plan de trading.
¿Por qué la disciplina es la clave para tener una rentabilidad consistente?
¿Qué hay de malo en desviarse de tu plan de trading a cambio de tener beneficio de todos modos?
Realizar una operación ganadora de vez en cuando, sin que esté contemplada en tu plan de trading puede proporcionarte beneficios, a corto plazo, sin embargo, realizar operaciones al azar puede influir negativamente en tu capacidad para mantener la disciplina a largo plazo. El trading es una maratón, no un sprint final.
Si dejas de seguir tu plan de trading, llevando a cabo una operación ganadora, hará que quieras dejar de lado tu disciplina llevándote al abandono de tu plan de trading.
Una recompensa en una operación injustificada puede aumentar tu tendencia a abandonar los planes de trading. Podrías pensar «me salió bien una vez, tal vez vuelva a repetirse mi suerte. Voy a volver a intentarlo». Sin embargo, los resultados positivos indisciplinados suelen ser de corta duración, y una falta de disciplina produce, al final, pérdidas a largo plazo.
Es importante distinguir las victorias justificadas y las injustificadas:
- Una victoria justificada se produce cuando se crea un plan de trading muy detallado y se sigue a raja tabla. Una victoria resultante de seguir un plan de trading se justifica por sí sola y refuerza la disciplina.
- Una victoria injustificada se produce al no seguir tu plan de trading, o cuando ni siquiera tienes un plan para operar. Podrás ser recompensado, pero el resultado es producto de la casualidad. Es lo mismo que lanzar una moneda al aire para ayudarte a tomar decisiones comerciales. La victoria no está justificada y puede reforzar la indisciplina.
Mantener la disciplina es vital para el comercio consistente y rentabl. El comercio se basa en conseguir que la ley de promedios trabaje a tu favor.
Tus operaciones se deben de basar en probar estrategias de trading una y otra vez, hasta que te proporcionen un beneficio global. Es como practicar jugando al baloncesto, haciendo un tiro tras otro a la canasta, con el fin de acumular más puntos que tu contrincante. Un jugador ganador es la primera persona que se desarrolla la habilidad de tirar constantemente, con el fin de que en cada oportunidad, la pelota pase por el aro de la canasta. Desarrollan la habilidad para aprender a tirar la pelota de la misma forma todas las veces. ¡La consistencia es crucial!
Lo mismo ocurre en el mercado. Hay que operar constantemente, siguiendo un plan de trading en específico. Si operas durante un tiempo con un plan de trading y lo cambias de forma habitual, tu rendimiento probablemente sea casual.
Lo repetimos de nuevo: tienes que permitir que la ley de los promedios trabaje a tu favor, consiguiendo a través de una serie de operaciones, obtener un beneficio global.
Si sigues tu plan y lo abandonas de vez en cuando, lo más probable es acabar perdiendo. En el comercio, la disciplina es sinónimo de rentabilidad.
No dejes que las victorias injustificadas interfieran en tu capacidad para mantener la disciplina. Sigue tu propio plan de trading, y el resultado final será más rentable a largo plazo.
¿Cómo encontrar un plan de trading que se adapte a tu personalidad?
El primer paso en la construcción de tu plan de trading es tener, de forma realista, una visión integral de ti mismo.
La base de tu plan de trading comienza con una auto-reflexión, ya que serás tú quien lo use. Esta auto-reflexión revelará tu perfil como trader.
Cómo eres va a definir qué tipo de método es el que más te conviene. Las estrategias, sistemas o métodos que no sean compatibles con tu perfil y personalidad, reducirán drásticamente tus probabilidades de éxito.
Aunque la mayoría de los traders quieren ir directamente a la creación o búsqueda de un sistema de trading, no sabrán cuáles se ajustan a su personalidad y situación si no le dedican tiempo a la auto-reflexión.
Antes de hacer click en el botón de «compra o venta«, hay algunas preguntas que debes hacerte para así formar mejor tu plan de trading. Mientras estás en ello, deberás de escribir las respuestas a dichas preguntas, ya que te ayudarán a recordar qué vas a hacer y te asegurarás una adhesión perfecta a tu plan de trading.
¿Cuál es tu motivación para ser un trader?
¿Es para ser inmensamente rico? ¿Es por la emoción? ¿Es porque quieres hacer algo difícil y emocionante? ¿Es porque la chica que te gusta es trader y quieres impresionarla?
Es importante saber cuál es tu verdadera motivación. Los traders que no son serios o no están comprometidos serán eliminados rápidamente por el mercado.
Por ejemplo, buscar emoción y beneficios constantes no van de la mano. Es posible disfrutar de la emoción de poner tu capital en riesgo apostando a una posición, pero dejarás de sonreír si tu operación se va a pique.
Si las emociones son lo que buscas, ve a un casino, salta de un avión o conduce un coche de carreras de F1.
¿Cuáles son tus objetivos a lograr con el trading?
Esto se puede expresar monetariamente utilizando un objetivo de beneficio (ya sea en divisas o el porcentaje de retorno) por unidad de tiempo.
Por ejemplo, puedes elegir un objetivo como la generación de 3.247.194.172,33 dólares al mes, o la consecución de un rendimiento 602% semanal. Esto no siempre tiene nada que ver con el dinero. Tu objetivo también puede ser «Comprar las nuevas zapatillas Space Jam Jordan para que pueda impresionar a mi chica y podamos vivir felices para siempre«, o «Mi objetivo es tener suficiente dinero para hacerme una cirugía estética«.
Bueno. Estamos mintiendo: todo tiene que ver con el dinero. Decidas lo que decidas, asegúrate de que sea un objetivo específico y cuantificable. «Quiero hacer un 1% cada semana«. «Quiero ganar durante el 50% del tiempo a finales de este año”. «Quiero duplicar mi cuenta en seis meses«. «No quiero cometer ningún error de comercio para el día«.
Haciendo tus objetivos específicos y medibles, no sólo vas a saber lo que realmente quieres, sino que serás capaz de supervisar tu progreso y ver si estás mejorando o no.
¿Cuál es tu capital en riesgo?¿Cuánto dinero puedes permitirte perder?
Es necesario que pienses si incluso puedes permitirte el lujo de operar en el mercado. Las operaciones en el mercado deben hacerse únicamente con capital en riesgo. El capital de riesgo es el dinero que puedes perder, sin que te cause problemas a corto o medio plazo. Es el dinero que, si lo pierdes, no hará que pierdas también tu casa, coche, pareja, etc.
¡No arriesgues lo que no puedes permitirte perder! Si estás jugando con el dinero que necesitas para pagar las facturas, tendrá un gran impacto negativo en tu capacidad para tomar decisiones comerciales objetivas.
Imagínate cómo de estresado podrás estar mientras tu operación esté abierta sabiendo que te estás jugando el plato de comida de mañana. Cada vez que un pip va en tu contra, estarás pensando, «Ahí va el almuerzo de mañana«.
No quieres terminar muriendo de hambre y sin hogar, ¿verdad?. No empieces en el mercado forex con dinero real hasta que hayas acumulado el suficiente capital en riesgo. Hasta entonces… practica en una cuenta demo hasta obtener beneficios consistentes.
¿Cuánto tiempo puedes dedicarle al Forex?
Es necesario considerar seriamente cómo afectará el comercio a tu estilo de vida actual.
¿Qué cantidad de tiempo al día/semana/mes le puedes dedicar a operar en Forex en base a tu sistema de trading? Tu disponibilidad temporal determinará tu estilo de trading.
Si eres un trader del día, entrarás y saldrás de las operaciones durante todo el día, lo que conlleva estar pegado a la pantalla todo el tiempo.
Cuanto más largo sea el período de tiempo de tu comercio, menos tiempo tendrás que dedicarle a observar el mercado. Simplemente podrás comprobar tus operaciones de vez en cuando.
Cuando dices que puedes operar en el mercado forex 8 horas al día, ¿significa que estarás las 8 horas mirando a los gráficos y analizando los datos económicos? ¿O son 8 horas dedicadas a mirar gráficos, analizar la publicación de datos económicos, mientras tienes que cocinar, jugar con tus hijos y salvar el mundo de las fuerzas del mal? Porque si es así, probablemente perderías una gran cantidad de entradas y salidas, con oportunidades ganadoras perdidas.
También es necesario dedicar tiempo a desarrollar y ajustar tu sistema de trading, ya que requerirá que pases tiempo revisando tus operaciones y buscando maneras para mejorar. Y también necesitas tiempo para escribir todo lo que sentías cuando llevaste a cabo una entrada, en tu diario de trading.
La cantidad de tiempo que necesitas para lograr todo esto, dependerá de tu sistema de trading. Naturalmente, tu sistema de trading tiene que tener en cuenta la cantidad de tiempo que puedes dedicarle.
Da igual la cantidad de horas que decidas dedicarle, únicamente asegúrate de que eres capaz de comprometerte con ello de forma constante.
¿Qué tipo de rendimiento esperas obtener operando en el Forex?
Por supuesto. Cualquier persona que esté interesada en el mundo del forex, sin duda tiene la ambición de ganar dinero. Tiene su sentido, operar en forex tiene sus riesgos, y esperamos a ser compensados por dichos riesgos.
No hay duda de que cada trader espera obtener beneficios económicos de su operativa. Pero la pregunta que te tienes que hacer a ti mismo es la siguiente: “¿Qué tipo de beneficios espero tener?”
Tu respuesta a esta pregunta jugará un papel muy importante en la determinación del estilo de trading que vayas a llevar a la práctica, qué pares de divisas operarás, en qué marco temporal lo harás, y lo más importante, los riesgos que correrás para la consecución de tus objetivos.
Veamos un ejemplo para explicar mejor todo esto. Digamos que Marcos y Cristian son dos traders de forex. Marcos está tratando de lograr un 10% al año, mientras que Cristian es un poco más ambicioso y quiere doblar su cuenta y retornar el 100%.
Como te puedes imaginar, un trader como Cristian que quiere doblar su cuenta, tendrá que realizar más operaciones y arriesgar más que Marcos.
Cristian tendrá que exponerse a más y mayores pérdidas potenciales si quiere lograr su meta de obtener un retorno del 100%.
Los traders también tendrán que tener en cuenta las reducciones (“drawdowns”). Una reducción se calcula como la distancia que hay desde el valor más alto de tu cuenta hasta el siguiente punto más bajo (explicaremos todo esto con más detalle en siguientes lecciones).
Cada trader tiene que decidir el tamaño de reducción que será capaz de aceptar con el fin de alcanzar sus metas de ganancias. Por un lado, existen los traders con aversión al riesgo y prefieren tener pequeñas reducciones. La desventaja en este caso es que esto también limitará el potencial de la recompensa.
Por otro lado, hay traders que se sienten cómodos con grandes reducciones, con tal de que su sistema produzca grandes ganancias.
Otros de los puntos a tener en cuenta es la cantidad de tiempo que puedes dedicar al trading. Si no puedes dedicar una cantidad significativa de tiempo para trabajar en tu sistema, leer sobre los mercados y aprender nuevas técnicas, podemos garantizarte de que vas a tener dificultades para lograr tus objetivos.
Si no puedes hacer este compromiso de tiempo, es posible que tengas que reajustar tus expectativas en cuanto a cuánto verás crecer tu cuenta.
¿Cuál es tu rutina diaria antes de operar?
¿Qué actividades vas a hacer antes de empezar a operar? No nos referimos a ducharse y lavarse los dientes, si no que nos estamos refiriendo a tu rutina que tendrás que te lleve a completar las siguientes tareas:
- Analizar las posiciones abiertas y realizar los ajustes necesarios
- Analizar las operaciones del día anterior
- Ponerte al día en el mercado
- Identificar cuáles serán las próximas noticias que podrían causar volatilidad en el mercado
- Estar preparado para operar cuando la sesión se abra.
A partir de ahora tendrás que revisar las noticias del mercado en general. Esto lo puedes hacer en Internet a través de sitios web tales como Bloomberg, o a través de la televisión (CNBC, Bloomberg TV, BBC).
Una vez hayas determinado cuál es el sentimiento general del mercado del día, revisado las operaciones del día anterior y analizado cómo terminó la sesión anterior, así como identificado las zonas clave del mercado como los soportes y las resistencias. Será el momento de comenzar a operar con tu sistema.
Tu rutina de pre-mercado será fundamental para tu éxito como trader. Debes iniciar tu sesión en el mercado de divisas en calma, relajado y preparado para lo que el mercado te va a ofrecer.
¿Qué herramientas software y hardware necesitarás para operar?
¿Qué «juguetes» vas a utilizar para operar en el mercado forex?
Anota todo el hardware, software, fuentes de datos, y el acceso a Internet que formarán parte de tu «mesa de negociación» del mercado de divisas. No te olvides de las copias de seguridad.
Asegúrate de que tienes un plan de respaldo para todo, por si tus principales herramientas fallan mientras estás operando. ¿Qué pasa si el ordenador se bloquea y no arranca una copia de seguridad? ¿Qué pasa si tu conexión a Internet se cae? ¿Qué pasa si se va la luz?
Por último, no caigas en la publicidad engañosa que algunos brokers realizan con el fin de ganar clientes. ¿Necesitas 5.000 dólares y un software de reconocimiento de patrones gráficos que se muestra en 3D? No lo creo. Guarda tu dinero y úsalo como capital.
¿Qué plataforma de trading vas a utilizar?
¿Dónde vas a ejecutar tus operaciones? Ya no hace falta ir al banco para abrir tus operaciones. Ahora disponemos de plataformas de trading online que facilitan en gran medida nuestro trabajo. Tómate tu tiempo en ponerte al día con el uso de este tipo de plataformas.
Pero todo no es tan simple. Asegúrate de que conoces los entresijos del broker que elijas para depositar y retirar tu dinero.
Cíñete a tu plan de trading
Un plan de trading sólo será eficaz si lo sigues a raja tabla. Tienes que ceñirte a él. Parece sencillo de hacer, pero la mayoría de los traders todavía no pueden hacerlo. ¿Por qué?
Una de las principales razones es la incompatibilidad en el estilo de trading entre el plan y el trader. Un plan de trading tiene que estar personalizado para ti, un plan que se adapte a tus propios objetivos, a tu tolerancia al riesgo, y a tu estilo de vida particular. Tu plan de trading no es de tu novia/o, ni de tu entrenador de baloncesto.
Tu plan de trading debe hacerse en base a la realidad, no en la esperanza: Si sólo vas a tratar de copiar un plan de trading de otra persona, entonces no va a ser compatible contigo y tendrás problemas para seguirlo.
Solución: Sé honesto contigo mismo después de revisar tu plan de trading.
Los planes de trading son a largo plazo. Muchos traders se dan por vencidos en su plan después de sufrir una serie de pérdidas.
Solución: Sé paciente.
Sin disciplina: Operar de acuerdo a un plan requiere ajustarse a él en los buenos y malos momentos. Para eso se necesita de disciplina. Los traders que carecen de la disciplina no se adhieren a sus planes de trading. Tú necesitas ser disciplinado.
Solución: Mantener a raya tu disciplina.
Comportamiento autodestructivo: Algunos traders han arraigado problemas psicológicos que les sabotean. Esto se puede resolver con trabajo duro, pero el trader debe ser consciente de que estos problemas pueden ocurrir. No podrás encontrar una solución si no se conoce el problema de raíz.
Solución: Mírate al espejo y no te enroques.
Si estás teniendo problemas para adherirte a tu plan de trading, lo más probable es que sea debido a alguna de las razones anteriores. Si es así, ya te hemos dado las claves para solucionar dichos problemas.
Resumen
La diferencia entre ganar dinero y perder dinero puede ser tan simple como operar con un plan de trading o sin él. Un plan de trading te dará un enfoque organizado para la ejecución del sistema de trading que hayas desarrollado sobre la base de tu análisis y tus perspectivas del mercado, así como de tu gestión del riesgo y la psicología personal.
No importa lo bueno que sea tu plan de trading, no va a funcionar si no lo sigues.
Los traders que siguen un enfoque disciplinado son los que sobreviven año tras año. Pueden incluso tener pérdidas en sus operaciones y seguir siendo rentables porque siguen un enfoque disciplinado.
He aquí un resumen de los principales beneficios de desarrollar un plan de trading:
- El trading es más simple con un plan que sin él.
- Menos estrés.
- Capacidad para medir tu rendimiento, identificar problemas y hacer correcciones.
- Un plan de trading ayuda a prevenir muchos problemas psicológicos desde la raíz.
- Un plan de trading que se adhiera a ti reducirá el número de operaciones malas.
- Un plan de trading te ayudará a prevenir un comportamiento irracional.
- Un plan de trading te permite controlarte a ti mismo.
- Un plan de trading te inculcará disciplina.
- Un plan de trading te permitirá operar fuera de tu zona de confort.
- Un plan de trading es el GPS que te permitirá llegar desde donde estás ahora a donde quieras llegar: una rentabilidad constante.
- Tu plan de trading está diseñado de tal manera que si tomas un «camino equivocado», te darás cuenta rápidamente ofreciéndote la oportunidad de corregir el problema antes de que las pérdidas sean mayores.
Una última cosa antes de continuar a la siguiente lección…
Recuerda siempre que el plan de trading es un trabajo progresivo.
A medida que cambian las cosas, el plan de trading debe cambiar también. Evaluar tu plan periódicamente, especialmente cuando ha habido cambios en tu situación financiera o en tu vida.
Recuerda, el objetivo principal del plan de trading es mantenerte en el mercado y operar de una manera eficaz y eficiente.
