que es rollover swap

narradorAunque hemos dicho que el forex es un mercado abierto las 24 horas del día, existe un instante en el que se considera que “se cambia de día”. Ese momento es a las 17:00 EST, que es la hora de cierre de la Bolsa de Nueva York (NYSE). Cuando se cumple esa hora, cada día, sobre cualquier operación que tengas abierta se te cobrará un pequeño débito o se te entregará un minúsculo crédito. Si no quieres ganar o perder céntimos, basta con que no tengas operaciones abiertas a esa hora.

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Este concepto lo vamos a explicar en detalle más adelante también, pero es importante que conozcas desde ya su existencia.

Resumiendo mucho, el rollover existe por que no todos los países ni todas las monedas tienen el mismo tipo de interés establecido por sus bancos centrales.

Imagina que Fernando quiere vender en el par AUDJPY entonces está involucrando no solo dos divisas, sino dos economías. El banco Central de Australia tiene un tipo de interés hipotético para este ejemplo del 3,5%, mientras que el Banco de Japón lo ha establecido en el 0,1%. Ahora imagina que Vanessa también ha echado el ojo a este par de divisas, pero opina que va a subir y, por lo tanto, quiere comprar. En este punto tenemos a Fernando en corto y a Vanessa en largo en el AUDJPY.

Cuando se cumplen las 17:00 horas en la costa este de Estados Unidos, los brokers pasan a pagar o cobrar el Rollover en concepto de reanudación, es decir, por mantener la operación un día más y sin importar si la operación está en positivo o en negativo.

El cálculo es sencillo. Si Australia paga un interés del 3,5% y Japón del 0,1%, el diferencia es un 3,4% (3,5%-0,1%). Cómo Fernando ha vendido la divisa con mayor tasa de interés, va a recibir un cargo del 3,4%, mientras que Vanessa, que compró dólares australianos, va a recibir un crédito del 3,4%. Bien es cierto que habitualmente estás cantidades serán minúsculas y que lo que importa es que tu operación realmente alcance el take profit aunque tenga que pagar unos céntimos de Rollover.

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Que esta explicación te sirva de anticipo, pero más adelante, en el capítulo sobre el Rollover, te pondremos ejemplos y te explicaremos como se calcula.

Y recuerda que el resultado debe ser multiplicado por 3 si mantiene la posición abierta de miércoles a jueves como explicamos en el capítulo anterior.

Ahora que ya conoces este concepto podemos ver como ganar dinero con él. ¿Te interesa?
En este artículo siguiente te explicamos los riesgos del roll negativo.