Cuidado con el riesgo en forex

narrador de riesgo en forexComo trader de forex, tú eres el jefe. Todo el control está en tus manos.

Con este tipo de control, tú puedes estrellarte o volar sobre las nubes. Desafortunadamente, el proceso de pensamiento de la mayoría de los traders los lleva a estrellarse.

No importa cuán seguro estés sobre una situación, siempre existirá la posibilidad de que tus predicciones sean incorrectas.

Muchos se concentran demasiado en “la gran operación ganadora”, arriesgando demasiado capital por operación. De este modo descuidan la gestión del riesgo con la esperanza de alcanzar la libertad financiera en una sola jugada victoriosa.

Los traders exitosos saben que no existen garantías en el trading. Este es un principio clave sobre el cual nosotros como traders debemos desarrollar nuestra mentalidad.

El manejo del riesgo es esencial, pero no es necesario que sea difícil o complicado. Existen algunas ideas que te ayudarán a operar de forma segura y con mayores niveles de confianza.

Indice:

No coloques operaciones sin stop loss
Manejo dinámico del riesgo en forex
Manejo lineal del riesgo en forex
Nuestro enfoque sobre el manejo del riesgo en forex
Conclusión

No coloques operaciones sin stop loss

riesgo en forex te puede hacer caer

Antes de continuar, queremos repasar el tema del stop loss. Sabemos que este tema ha sido hablado repetidas veces en los artículos, pero no queremos dejar de remarcar la importancia de colocar un stop loss junto con tu orden de apertura.

Tú no puedes gestionar tu riesgo sin un stop loss. Cuando un trader abre una posición sin stop loss, la cuenta está expuesta con un 100% de riesgo.

Piensa en la posibilidad de un corte de energía o una falla en tu computadora. ¿Y si un banco central interviene en el mismo momento, moviendo el mercado 1.000 pips en tu contra? Tú vas a sufrir enormes e innecesarias pérdidas.

Recuerda:

Sin stop loss no hay gestión del riesgo

Manejo dinámico del riesgo en forex

riesgo en forex de forma dinamica

Uno de los modelos de gestión del riesgo promocionados fuertemente en la comunidad de forex es “la regla del 2%”

Antes de colocar una operación se calcula el tamaño de la posición con tu stop ajustado para arriesgar el 2% de tu capital disponible.

La idea detrás de este sistema es limitar las pérdidas en períodos de drawdown, e incrementar gradualmente el riesgo al tiempo que tu cuenta crece.

Funciona del siguiente modo: si te encuentras en una racha perdedora, tu cuenta estará en negativo, por lo tanto cuando arriesgues un 2% de tu capital restante, estarás arriesgando menos dinero que en tu operación inicial. De este modo, cuanto más caigas en drawdown, menos arriesgarás por operación.

Este es un modo efectivo de ralentizar la descapitalización que sufres cuando los mercados no están respondiendo bien a tu sistema de trading. Suena bien hasta ahora, ¿no?

El único problema con este modelo es que debes trabajar más duro para recuperar tus pérdidas.

Si utilizas un sistema en el que apuntas a obtener 3 veces lo que arriesgas, tus ganancias no serán tan buenas como hubiesen sido antes de la racha perdedora.

Déjanos darte un ejemplo:

Digamos que comienzas con una cuenta de $ 2.000. Pierdes un par de operaciones y te encuentras $ 400 abajo. La cuenta ahora está en $ 1.600

Al 2%, tú deberías arriesgar ahora $ 32 en lugar de arriesgar los $ 40 si hubieses tenido el valor inicial de tu balance.

Si utilizas un ratio de riesgo beneficio de 1:3, tus ganancias serán de $ 96 en lugar de $ 120, haciendo un poco más difícil recuperar tus pérdidas.

Observa el siguiente gráfico, donde se muestra que cuanto más profundo caes en drawdown, más difícil se hace recobrar tus pérdidas.

Porcentaje del Drawdown Porcentaje necesario para regresar a break even
25% 33%
50% 100%
75% 400%
90% 1000%

Como podrás ver, si pierdes el 50% de tu capital de trading, necesitarás lograr un 100% de incremento de capital para poder volver a tener el capital original.

El manejo dinámico del riesgo juega en tu contra cuando te encuentras en negativo, pero a tu favor si estás en positivo.

Manejo lineal del riesgo en forex

el riesgo en forex de operar con reglas fijas

El modelo lineal es un enfoque muy simple y directo de manejo del riesgo.

Tú eliges una cantidad fija de dinero con la que te sientas cómodo arriesgando por operación, y continúas arriesgando esa cantidad sin importar si tu cuenta está en ganancia o pérdida.

En este modelo no necesitas trabajar más duro para recuperarte de las pérdidas. Si se lo combina con la regla del ratio riesgo beneficio de 1:3, puedes mantenerte adelante incluso si la mayoría de tus operaciones son perdedoras.

Si tú arriesgas $ 100 por operación, quiere decir que estás apuntando a obtener un retorno de $300. Esto significa que si pierdes 3 operaciones seguidas ($ 300), solo necesitas 1 ganadora para recuperarte y volver al saldo inicial.

Entonces, esencialmente, solo necesitas ganar el 25% de tus operaciones para mantenerte en breakeven (no ganar ni perder). Cuanto más alto sea el riesgo beneficio al que apuntes, menos operaciones necesitarás para mantenerte en positivo.

Este enfoque podría no servir para todos, especialmente los traders más conservadores. El modelo lineal no amortigua las pérdidas durante períodos de draw down, ni se beneficia de una cuenta en positivo.

Nuestro enfoque sobre el manejo del riesgo en forex

nuestro enfoque sobre el riesgo en forex

Hemos visto los pros y contras para cada tipo de modelo de manejo del riesgo. Uno está diseñado para limitar el riesgo durante los draw downs y para subir la apuesta cuando la cuenta está creciendo. El otro tiene un enfoque más lineal, y no ajusta el riesgo de las operaciones en base al estado de la cuenta, pero puede recuperarse de las pérdidas más fácilmente.

Nosotros preferimos mezclar los dos enfoques. Para determinar el riesgo de una operación, utilizamos un cálculo inicial con porcentajes, tomado del modelo dinámico. No es necesario que sea un 2%, puede ser 3% o 4%. Realmente no importa, sino que lo importante es con cuánto estás cómodo arriesgando y cuán confiado estás con tu trading.

Una vez que calculamos un riesgo inicial dinámico, colocamos este valor como si estuviésemos utilizando el modelo lineal.

Entonces, por ejemplo, con una cuenta de $ 3.000 podríamos decidir arriesgar un 3% inicialmente, que serían $ 90. Luego, con este valor definido, cambiamos al modelo lineal y arriesgamos $ 90 por operación sin importar si la cuenta ha obtenido ganancias o pérdidas.

Más tarde, si la cuenta sufre 10 operaciones perdedoras seguidas, podemos recalcular el riesgo utilizando el modelo dinámico, y volver a colocarlo como valor fijo.

Siguiendo con el ejemplo, 10 operaciones perdidas serían -$900, lo cual dejaría a la cuenta en 2.100 dólares.

El nuevo cálculo de riesgo porcentual ahora sería el 3% de 2.100 = $ 63.

Este valor sería nuestro nuevo riesgo por operación fijo.

Lo mismo aplica para incrementos de la cuenta. Si tú alcanzas, digamos un 25% de incremento de la cuenta, podrías hacer el mismo ajuste.

$ 3.000 + 25% = $ 3.750

El nuevo riesgo  por operación será 3% de 3.750 = $ 112,50

El recalculo del riesgo fijo por operación puede hacerse cuando tú lo determines. Puede ser al alcanzar un determinado porcentaje de pérdida o ganancia global, o luego de una cantidad predefinida de operaciones realizadas.

Al utilizar un enfoque híbrido para la gestión del riesgo, podemos obtener lo mejor de ambos modelos.

Conclusión

Al final de cuentas, como trader tú deberías arriesgar solamente la cantidad con la cual te sientas cómodo.

Si piensas en probabilidades y tienes un plan para protegerte, ya estás un paso adelantado respecto a muchos otros traders.

Si al tener operaciones abiertas tienes problemas para dormir, o te sientes ansioso, con seguridad estás arriesgando demasiado.

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Cortesía de gfuentes84