Drawdowns en forex ratio riesgo beneficio

Gestion del riesgoLa cantidad de pips que ganas por operación, semana o mes en forex no significa nada. Del mismo modo sucede con el porcentaje que ganas por operación o en un período determinado. Esto es la gestión del riesgo y podría sonar duro, déjanos aclararlo…

Ya deberías saber que tu éxito como trader está determinado en gran medida por el ratio riesgo beneficio que utilizas. Entonces, decir que has ganado 100 pips en una operación solo cuenta la mitad de la historia. ¿Qué pasa si tu stop loss estaba a 400 pips? O peor aún,  ¿Qué pasa si no utilizaste stop loss alguno?

Lo mismo ocurre con los porcentajes. Decir que has ganado un 8% durante el último mes suena genial, pero no cuenta la historia por completo. ¿Ganaste ese 8% mientras que arriesgabas un 25%? Así no suena tan genial, ¿cierto?

Gestión del riesgo bien aplicada

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Contar pips sirve solo a un único propósito: definir el lugar para colocar un stop loss en relación con un take profit. De este modo si tienes un stop de 50 pips, necesitas al menos un objetivo de 100 pips para tu take profit, con el fin de mantener un adecuado ratio de riesgo beneficio. Ese es el alcance del valor de un pip.

La misma regla aplica para los porcentajes. La gestión del riesgo aplicada a un porcentaje ganado es solo valorable cuando se lo compara con el porcentaje arriesgado para conseguirlo. Si has hecho un 8% el mes pasado mientras que has arriesgado un 4%, ¡grandioso!, pero si no sabes cuánto has arriesgado, entonces el 8% no significa nada.

Arriesgar un 2% por operación no es suficiente

La “sabiduría tradicional” cuando se trata de gestión del riesgo en forex es arriesgar el 2% de tu balance de cuenta en cada operación. Estamos seguros que has leído esto en otras partes, en libros o páginas web. En teoría suena bien, pero en la práctica es una locura.

¿Por qué? Te preguntarás. Porque esto solo satisface el lado lógico de tu cerebro, pero no el emocional. Y todos sabemos que es el lado emocional de nuestro cerebro el que nos mete en problemas como traders (y como seres humanos).

Antes de continuar, déjanos aclarar que no estamos diciendo que debes arriesgar un 10% de tu cuenta en una sola operación. Solo estamos diciendo que un porcentaje arbitrario no es suficiente.

¿Cuánto dinero está en riesgo?

Los seres humanos somos emocionales. Nos conmueven palabras como “dinero”, “deseo” y “riesgo”. Para ilustrar esto, dinos cuál de las siguientes frases crea para ti el escenario más doloroso en tu mente a la hora de la gestión del riesgo:

  • Pips perdidos
  • Porcentajes perdidos
  • Dinero perdido

Si contestaste con alguna opción distinta a la 3, tal vez quieras hacerte algunas pruebas para asegurarte que seas humano ;).

Entonces, si el hecho de pensar en términos de dinero perdido es lo que genera el escenario más doloroso, ¿por qué estás definiendo y aceptando riesgo en la forma de un porcentaje arbitrario, tal como el 2%?

En realidad no lo estás haciendo. Tal vez estés definiendo riesgo, pero seguramente no lo estás aceptando. Esto es debido a que los pips y los porcentajes no tienen valor emocional.

¿Por qué es importante esto? Todo se reduce a aceptar completamente el riesgo antes de colocar una operación. En otras palabras, estar 100% cómodo con la posibilidad de perder todo el dinero que has puesto en riesgo. Esto podría sonar como una obvia y simple frase, pero sus implicaciones son enormes si no se entienden por completo.

Vamos a suponer que tú tienes una cuenta de $ 10.000. Estás haciendo tu análisis pre-trade y determinas que arriesgarás un 2% en esta operación. Utilizas una calculadora y determinas el tamaño de la posición, entonces colocas la operación mediante una orden de mercado. El mercado se mueve en contra de tu posición y ésta toca el stop loss.

Tú te molestas, e inmediatamente comienzas a buscar la siguiente operación para recuperar tu dinero. ¿Te suena familiar? ¿Qué hubiera pasado si en el ejemplo anterior hubieses dicho lo siguiente en voz alta antes de colocar la operación?

Entiendo y acepto completamente que el mercado podría no moverse en la dirección deseada. He hecho mi análisis y determinado que las probabilidades están a mi favor. Por lo tanto, estoy dispuesto a arriesgar $ 200 con el objetivo de ver si mi análisis es correcto, tal como yo creo. Acepto completamente el hecho de que podría perder la totalidad de los $ 200 en esta operación.”

Nota cómo de este modo no solo estás definiendo tu riesgo, estás aceptándolo como dinero que puede ser perdido. Estás convenciendo a ambos lados de tu cerebro (lógico y emocional) que está bien perder este dinero porque es un costo necesario con el fin de poder ver si tu análisis es correcto.
cerebro gestion del riesgo

La causa número 1 para el trading emocional proviene de no aceptar completamente que todo el dinero arriesgado puede ser perdido en cualquier operación. No importa cuán bueno se vea el setup, siempre hay riesgo. Si más traders se dedicaran a su negocio de este modo, habría mucha menos emoción dando vueltas alrededor del mercado forex.

Si tuviésemos que resumir este artículo, podríamos decir que, con el fin de ser un trader consistente, tú necesitas no solo definir tu riesgo, sino aceptarlo. Y no puedes aceptar completamente el riesgo hasta que no lo hayas identificado como algo a lo que tu lado emocional del cerebro se pueda referir; ¡y eso es el dinero!

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Cortesía de gfuentes84