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  1. #1
    Avatar de Angel_88



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    ¡Matemáticas Financieras que debes conocer!


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    ¡Hola muchachada! Mirando los post de este subforo y aprovechando las ganas de escribir me dispongo a explicar lo mejor posible los fundamentos de la gestión de capital en Forex. He de decir que no he visto en ningun foro de forex en la red un post donde expliquen esto y supongo que le será de ayuda a más de uno .

    ¡Empezamos!

    El pip

    Cuando nos disponemos a operar un producto financiero, lo primero que debemos saber es cual es su movimiento unitario y cuanto vale, es decir, si nos disponemos a operar un producto cualquiera (Acciones, bonos, futuros, opciones, divisas...) que cotiza a un precio X debemos preguntarnos ¿Cual es su unidad básica? ¿1 punto o 10 puntos o 100 puntos o 0.001 puntos? y después preguntarnos ¿Cuanto vale en dinero (euros) el valor de esa unidad básica?

    En el caso del Forex, la unidad básica se llama pip y se corresponde con el cuarto decimal en el precio excepto en los pares donde aparezca el yen, en cuyo caso es el segundo decimal, por ejemplo:
    EUR/USD = 1.2345
    USD/JPY = 100.44

    Luego la unidad básica es: 0.0001 en la mayoría de los pares y 0.01 en los del yen.

    El lote, el minilote y el microlote


    En el mercado forex las divisas siempre van por pares, donde la primera es moneda base y la segunda moneda contra, por ejemplo: GBP(base)/JPY(contra)
    Como todos saben podemos hacer operaciones en compra y/o en venta. Cuando se habla de entrar en compra en EUR/USD significa que compramos una cantidad X de euros vendiendo X dollares a un precio, y al revés, si entramos en venta significa que vendemos una cantidad X de euros comprando X dollares a un precio dado.
    Ahora vamos a hablar de esas cantidades X. Se pueden estructurar por comodidad en 3 formas:


    • El lote = 100000 unidades moneda base
    • El minilote = 10000 unidades moneda base
    • El microlote = 1000 unidades moneda base

    Por lo tanto, cuando compramos 1 lote en EUR/USD significa que compramos ¡¡¡100000 euros!!! si es 1minilote 10000 euros y 1microlote 1000 euros. Nos fijamos en que si dividimos un lote entre 10, obtenemos el minilote y si lo dividimos a su vez por 10 obtenemos el microlote, así no tenemos que memorizarlos todos .

    El precio de oferta y de demanda

    El broker cuando ofrece una cotización de un par nos da dos numerejos con un nombre cada uno, el precio en Bid y el precio en Ask, por ejemplo en el par AUD/USD te dará: Bid = 1.0702 y Ask = 1.0706. ¿Qué significa esto? En inglés Bid significa Demanda y Ask significa Oferta, es decir, que si queremos comprar el par lo vamos a hacer al precio Ask (compramos al precio que "ofertan") y si vendemos el par lo haremos al precio Bid (vendemos al precio de "demanda").
    Ahora la pregunta del millón, ¿por qué tanto rollo y no compramos o vendemos al mismo precio? Porque queridos mios, el broker tiene que comer y no morirse de hambre, la diferencia entre el Ask y el Bid o entre la Oferta y la Demanda da como resultado el temido Spread u Horquilla que es la comisión que nos cobra el broker por abrir la operación. En el caso del AUD/USD el spread será: Ask(oferta) - Bid(demanda) = 1.0706 - 1.0702 = 0.0004 es decir 4 pips.

    El apalancamiento (Leverage)

    ¡?nimo que ya queda poca teoría! Antes dijimos que si queremos comprar 1 lote de EUR/USD tenemos que desembolsar ¡100000 euracos! Como los mortales no tenemos tanto dinero el broker deja que te apalanques. Apalancarte es como pedir un préstamo al banco pero sin comisiones ni intereses. Imagina un banco que te propone prestarte 100000 euros con coste cero, pues tu irias tan contento y dirias voy a comprar con este dinero el par GBP/JPY que seguro sube, yo me quedo con unos beneficios bastante sustanciosos y le devuelvo el dinero al banco con coste cero. Pues eso es exactamente lo que hacemos todos los días con nuestras operaciones, operamos con dinero prestado a coste cero para mover más volumen y ganar o perder más dinero. ¿Y eso de que el broker me presta dinero a coste cero, ¡¡que chollo no!!? Si que es un chollo pero para el broker, porque cuanto mas apalancado vayas más alta es la comisión que te clava, ganes o pierdas él te la cobra, así que lo que el broker quiere es que vayas apalancado al máximo, y encima el dinero ni es suyo, proviene de los llamados "proveedores de liquidez" que son bancos de inversión mas grandes como UBS, deutsche bank, Barclays etc etc que le dejan ese dinero (que encima es ficticio, no existe en la calle) al broker, para que a su vez te lo preste a ti y te clave comisión por haberte apalancado mucho, ¡negocio redondo!

    Ahora que tienes el miedo en el cuerpo y le tienes más respeto al apalancamiento te voy a explicar los apalancamientos más comunes que nos ofrecen y qué significan. El apalancamiento se escribe así, 1:50 o 1:100 o 1:200 o 1:500 ¿qué significa? si te fijas es una división, por ejemplo 1:100 (1/100) significa que el broker nos va a pedir 100 veces menos, 1:50 serían 50 veces menos. Para calcular cuanto nos va a pedir el broker, basta multiplicar el número de lotes o minilotes o microlotes por el apalancamiento que hemos escogido, por ejemplo:

    1 lote en EUR/USD son 100000 euros con 1:100 de apalancamiento sería:
    1*100000*(1/100) = 1000 euros
    Este número que nos sale se llama "margen" y es el capital que el broker nos va a retener como garantía durante la operación para operar 1 lote de EUR/USD con 1:100 de apalancamiento en este ejemplo.

    Otro ejemplo:

    30 microlotes en GBP/JPY con 1:200 de apalancamiento.
    30*1000*(1/200) = 150 libras (183,91 euros)
    El broker convertirá automaticamente las 150 libras a la divisa de nuestra cuenta, por ejemplo en euros, y ese será el capital que nos van a retener durante la operación.

    El valor de un pip ¿Cuanto dinero voy a ganar o perder?

    Ya estamos en la recta final y ahora viene lo interesante. Primero vamos a ver el valor de un pip y se calcula así:


    • Por cada lote, un pip son 100000(lote)*0.0001(pip)= 10 unidades de la moneda contra.
    • Por cada minilote, un pip son 10000(lote)*0.0001(pip)= 1 unidad de la moneda contra.
    • Por cada microlote, un pip son 1000(lote)*0.0001(pip)= 0.1 unidades de la moneda contra (diez centimos).


    Note que si el par es del yen, el valor del pip es 0.01 en vez de 0.0001.

    Imaginemos que en la operación anterior en la GBP/JPY el precio se nos fue en contra 20 pips y cerramos la posición. Ahora estamos en condiciones de saber y calcular cuanto dinero hemos perdido.

    20(pérdida)*30(volumen)*0.01(pip)*1000(microlotes )= 6000 unidades de la moneda contra
    Es decir, hemos perdido 6000 yenes, que al cambio actual son aproximadamente 57,46 euros


    Bueno, ahora ya teneis los conocimientos necesarios para defenderos vosotros solos delante de las ecuaciones y los gráficos, sin embargo siempre es más rápido calcular estas cosas por calculadoras ¿verdad?

    Yo siempre uso las calculadoras de las siguientes páginas para hacer algún cálculo:

    FxPro Financial Tools
    : Calculadoras de operaciones

    Si no está permitido poner links por favor me perdonen los moderadores, están puestos con el único afán de ayudar.

    Lo siento por la parrafada pero recomiendo leerselo las veces que sea necesario para entenderlo y hacer prácticas vosotros mismos y compararlas con el resultado en las calculadoras de las webs a ver si es correcto.

    Se aceptan sugerencias y cualquier mejora del post que ayude a los que lo necesiten y recién llegados.

    Un saludete!!
    Foro de Forex Trading United
    Última edición por Angel_88; 23-10-2012 a las 19:11

     

  2.                         
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  3. #2
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    Re: ¡Matemáticas Financieras que debes conocer!

    buen post! gracias Angel88
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  4. #3
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    Re: ¡Matemáticas Financieras que debes conocer!

    Magnifico post!

    Me alegro de que alguien haya posteado esto Yo al principio hasta que me aclare me costo!

    Creo que he detectado un error. (te lo remarco en rojo)

    El valor de un pip ¿Cuanto dinero voy a ganar o perder?

    Ya estamos en la recta final y ahora viene lo interesante. Primero vamos a ver el valor de un pip y se calcula así:



    • Por cada lote, un pip son 100000(lote)*0.0001(pip)= 10 unidades de la moneda contra.
    • Por cada minilote, un pip son 10000(lote)*0.0001(pip)= 1 unidad de la moneda contra.
    • Por cada microlote, un pip son 1000(lote)*0.0001(pip)= 0.1 unidades de la moneda contra (diez centimos).


    imagino que si hablas de lote y minilote, el ultimo te refieres al microlote.
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  5. #4




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    Re: ¡Matemáticas Financieras que debes conocer!

    Está muy bien lo que has escrito pero nos has dejado con las ganas de que nos expliques algo más sobre este tema.

    Gracias
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  6. #5
    Avatar de Angel_88



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    Re: ¡Matemáticas Financieras que debes conocer!

    Cita Iniciado por Fxgod Ver mensaje
    Magnifico post!

    Me alegro de que alguien haya posteado esto Yo al principio hasta que me aclare me costo!

    Creo que he detectado un error. (te lo remarco en rojo)



    imagino que si hablas de lote y minilote, el ultimo te refieres al microlote.
    Hola Fxgod! corregida la errata, muchas gracias por tu atención
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  7. #6
    Avatar de Fxgod
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    Re: ¡Matemáticas Financieras que debes conocer!

    Cita Iniciado por Angel_88 Ver mensaje
    Hola Fxgod! corregida la errata, muchas gracias por tu atención
    Cuando las cosas estan bien hechas hay que leerlas con atencion jeje.

    un saludo compi!
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  8. #7
    Avatar de capitalAmerica
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    Re: ¡Matemáticas Financieras que debes conocer!

    Cita Iniciado por Angel_88 Ver mensaje
    ¡Hola muchachada! Mirando los post de este subforo y aprovechando las ganas de escribir me dispongo a explicar lo mejor posible los fundamentos de la gestión de capital en Forex. He de decir que no he visto en ningun foro de forex en la red un post donde expliquen esto y supongo que le será de ayuda a más de uno .

    ¡Empezamos!

    El pip

    Cuando nos disponemos a operar un producto financiero, lo primero que debemos saber es cual es su movimiento unitario y cuanto vale, es decir, si nos disponemos a operar un producto cualquiera (Acciones, bonos, futuros, opciones, divisas...) que cotiza a un precio X debemos preguntarnos ¿Cual es su unidad básica? ¿1 punto o 10 puntos o 100 puntos o 0.001 puntos? y después preguntarnos ¿Cuanto vale en dinero (euros) el valor de esa unidad básica?

    En el caso del Forex, la unidad básica se llama pip y se corresponde con el cuarto decimal en el precio excepto en los pares donde aparezca el yen, en cuyo caso es el segundo decimal, por ejemplo:
    EUR/USD = 1.2345
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    Luego la unidad básica es: 0.0001 en la mayoría de los pares y 0.01 en los del yen.

    El lote, el minilote y el microlote


    En el mercado forex las divisas siempre van por pares, donde la primera es moneda base y la segunda moneda contra, por ejemplo: GBP(base)/JPY(contra)
    Como todos saben podemos hacer operaciones en compra y/o en venta. Cuando se habla de entrar en compra en EUR/USD significa que compramos una cantidad X de euros vendiendo X dollares a un precio, y al revés, si entramos en venta significa que vendemos una cantidad X de euros comprando X dollares a un precio dado.
    Ahora vamos a hablar de esas cantidades X. Se pueden estructurar por comodidad en 3 formas:


    • El lote = 100000 unidades moneda base
    • El minilote = 10000 unidades moneda base
    • El microlote = 1000 unidades moneda base

    Por lo tanto, cuando compramos 1 lote en EUR/USD significa que compramos ¡¡¡100000 euros!!! si es 1minilote 10000 euros y 1microlote 1000 euros. Nos fijamos en que si dividimos un lote entre 10, obtenemos el minilote y si lo dividimos a su vez por 10 obtenemos el microlote, así no tenemos que memorizarlos todos .

    El precio de oferta y de demanda

    El broker cuando ofrece una cotización de un par nos da dos numerejos con un nombre cada uno, el precio en Bid y el precio en Ask, por ejemplo en el par AUD/USD te dará: Bid = 1.0702 y Ask = 1.0706. ¿Qué significa esto? En inglés Bid significa Demanda y Ask significa Oferta, es decir, que si queremos comprar el par lo vamos a hacer al precio Ask (compramos al precio que "ofertan") y si vendemos el par lo haremos al precio Bid (vendemos al precio de "demanda").
    Ahora la pregunta del millón, ¿por qué tanto rollo y no compramos o vendemos al mismo precio? Porque queridos mios, el broker tiene que comer y no morirse de hambre, la diferencia entre el Ask y el Bid o entre la Oferta y la Demanda da como resultado el temido Spread u Horquilla que es la comisión que nos cobra el broker por abrir la operación. En el caso del AUD/USD el spread será: Ask(oferta) - Bid(demanda) = 1.0706 - 1.0702 = 0.0004 es decir 4 pips.

    El apalancamiento (Leverage)

    ¡?nimo que ya queda poca teoría! Antes dijimos que si queremos comprar 1 lote de EUR/USD tenemos que desembolsar ¡100000 euracos! Como los mortales no tenemos tanto dinero el broker deja que te apalanques. Apalancarte es como pedir un préstamo al banco pero sin comisiones ni intereses. Imagina un banco que te propone prestarte 100000 euros con coste cero, pues tu irias tan contento y dirias voy a comprar con este dinero el par GBP/JPY que seguro sube, yo me quedo con unos beneficios bastante sustanciosos y le devuelvo el dinero al banco con coste cero. Pues eso es exactamente lo que hacemos todos los días con nuestras operaciones, operamos con dinero prestado a coste cero para mover más volumen y ganar o perder más dinero. ¿Y eso de que el broker me presta dinero a coste cero, ¡¡que chollo no!!? Si que es un chollo pero para el broker, porque cuanto mas apalancado vayas más alta es la comisión que te clava, ganes o pierdas él te la cobra, así que lo que el broker quiere es que vayas apalancado al máximo, y encima el dinero ni es suyo, proviene de los llamados "proveedores de liquidez" que son bancos de inversión mas grandes como UBS, deutsche bank, Barclays etc etc que le dejan ese dinero (que encima es ficticio, no existe en la calle) al broker, para que a su vez te lo preste a ti y te clave comisión por haberte apalancado mucho, ¡negocio redondo!

    Ahora que tienes el miedo en el cuerpo y le tienes más respeto al apalancamiento te voy a explicar los apalancamientos más comunes que nos ofrecen y qué significan. El apalancamiento se escribe así, 1:50 o 1:100 o 1:200 o 1:500 ¿qué significa? si te fijas es una división, por ejemplo 1:100 (1/100) significa que el broker nos va a pedir 100 veces menos, 1:50 serían 50 veces menos. Para calcular cuanto nos va a pedir el broker, basta multiplicar el número de lotes o minilotes o microlotes por el apalancamiento que hemos escogido, por ejemplo:

    1 lote en EUR/USD son 100000 euros con 1:100 de apalancamiento sería:
    1*100000*(1/100) = 1000 euros
    Este número que nos sale se llama "margen" y es el capital que el broker nos va a retener como garantía durante la operación para operar 1 lote de EUR/USD con 1:100 de apalancamiento en este ejemplo.

    Otro ejemplo:

    30 microlotes en GBP/JPY con 1:200 de apalancamiento.
    30*1000*(1/200) = 150 libras (183,91 euros)
    El broker convertirá automaticamente las 150 libras a la divisa de nuestra cuenta, por ejemplo en euros, y ese será el capital que nos van a retener durante la operación.

    El valor de un pip ¿Cuanto dinero voy a ganar o perder?

    Ya estamos en la recta final y ahora viene lo interesante. Primero vamos a ver el valor de un pip y se calcula así:


    • Por cada lote, un pip son 100000(lote)*0.0001(pip)= 10 unidades de la moneda contra.
    • Por cada minilote, un pip son 10000(lote)*0.0001(pip)= 1 unidad de la moneda contra.
    • Por cada microlote, un pip son 1000(lote)*0.0001(pip)= 0.1 unidades de la moneda contra (diez centimos).


    Note que si el par es del yen, el valor del pip es 0.01 en vez de 0.0001.

    Imaginemos que en la operación anterior en la GBP/JPY el precio se nos fue en contra 20 pips y cerramos la posición. Ahora estamos en condiciones de saber y calcular cuanto dinero hemos perdido.

    20(pérdida)*30(volumen)*0.01(pip)*1000(microlotes )= 6000 unidades de la moneda contra
    Es decir, hemos perdido 6000 yenes, que al cambio actual son aproximadamente 57,46 euros


    Bueno, ahora ya teneis los conocimientos necesarios para defenderos vosotros solos delante de las ecuaciones y los gráficos, sin embargo siempre es más rápido calcular estas cosas por calculadoras ¿verdad?

    Yo siempre uso las calculadoras de las siguientes páginas para hacer algún cálculo:

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    Lo siento por la parrafada pero recomiendo leerselo las veces que sea necesario para entenderlo y hacer prácticas vosotros mismos y compararlas con el resultado en las calculadoras de las webs a ver si es correcto.

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    Aplasos Angel, ademas tienes una forma de redactar muy amena
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  9. #8




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    Re: ¡Matemáticas Financieras que debes conocer!

    buen aporte, gracias por el link es muy bueno.
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  10. #9
    Avatar de juancarlito2
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    Re: ¡Matemáticas Financieras que debes conocer!

    muchas gracias buen aporte
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  11. #10
    Avatar de coyote_lolo



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    Re: ¡Matemáticas Financieras que debes conocer!


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    Muy buena información !
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