administracion del capital riesgo

administracion del capital profesorUna de las fuerzas que impulsan a los traders de forex es poder escapar a sus monótonas rutinas diarias. Todos fantaseamos con dejar nuestros trabajos convencionales y experimentar la libertad mientras que ganamos dinero desde nuestras computadoras.

Pero, ¿esto significa que tú puedes sentarte en el sofá y presionar cada tanto el botón de comprar o vender mientras ves “Juego de Tronos”?

Probablemente no. La realidad es que tú estás dejando un mundo en el que has sido criado para sobrevivir y estás ingresando en otro mundo para el cual nada te ha preparado. En el mercado de divisas forex existe un juego distinto de reglas.

Como traders sabemos, en el fondo de nuestras mentes, cuán importante es la administración del capital, no solo para la salud de nuestra cuenta de trading, sino también para nuestra salud mental.

El enfoque del trader promedio hace que sea muy difícil para él o ella conseguir alguna vez ganancias o sostener un crecimiento real en forex.

Hemos hablado con muchos traders, y parece haber unos pocos errores comunes que siguen ocurriendo. En el artículo de hoy, queremos hablar de la administración del capital y remarcar algunas bases sobre las cuales podrías estar construyendo tu mentalidad de gestión del dinero, y que pueden ser dañinas para tus posibilidades de llegar hacia donde deseas.

Indice:

No orientes tus metas hacia el dinero
Medir el éxito en pips
Administracion del capital: Subcapitalización
Cortando las operaciones demasiado pronto

No orientes tus metas hacia el dinero

administracion-del-capital-billete-dolar

Algunas de las preguntas más comunes dicen algo como:

  • ¿Puedo hacer 10% por mes?
  • ¿Cuántas señales por semana puedo esperar?
  • ¿Cuánto tiempo me llevará duplicar mi cuenta con $ 1.000?

Todas estas preguntas tienen un fuerte punto de enfoque: la urgencia de ganar dinero realmente rápido.

El gran problema que tenemos con este tipo de preguntas “orientadas hacia objetivos” es que no se pueden responder de la forma en que el trader quiere que se le responda.

El mercado de divisas es un ambiente dinámico. Un mes podría ser muy productivo, con muchas “presas fáciles” y señales de trading lucrativas. El siguiente mes podría ser una zona muerta, donde el precio se consolida y comprime con baja volatilidad, impidiéndote hacer dinero de los movimientos de los precios.

No trates de forzar metas de gestión del dinero rígidas en un ambiente fluctuante.

Haz de cuenta que estás en la última semana del mes; ¿Qué vas a hacer si no estás ni cerca de completar tu “cuota mensual”? ¿Cómo vas a responder a la presión que tú mismo te has puesto para alcanzar tu meta monetaria?

Con un sentimiento de urgencia, podrías tener la necesidad de ser más agresivo y comenzar a forzar operaciones; operaciones en las cuales normalmente no apretarías el gatillo, pero ahora bajo esta presión sientes que necesitas tomar acción inmediata.

La mejor forma de solucionar esto es no fijar ninguna meta, sino en su lugar, concentrarte en volverte un trader excelente que sea un maestro en la lectura de gráficos y administrando riesgos. Aprende a tomar lo que el mercado te ofrece.

Toma acción solamente cuando el mercado te ofrece una señal válida para tu sistema de trading, la cual sabes que te otorga una ventaja con las probabilidades a tu favor.

Sin señal = no operar

administracion del capital graficos

No nos gusta admitir que no podemos predecir o controlar lo que va a suceder cada vez que miramos los gráficos. A veces el mercado está demasiado ruidoso y hostil para operar, es así de simple. En estos casos se vuelve un agujero negro, en el cual tú arrojas dinero y se consume por las consolidaciones.

Algunos meses lo harás bien, en otros no verás ganancias o incluso sufrirás una pérdida. Lo último que querrás hacer es definir tu éxito con números absolutos, los cuales te llevarán a presiones emocionales auto infligidas, y una autoevaluación negativa si éstos no se cumplen.

Si tratas de hacer dinero rápido, estarás tomando un riesgo increíblemente elevado.

Medir el éxito en pips

administracion del capital futbol exito

Si has visto algún blog de forex, podrás observar que los traders miden el resultado de sus operaciones con pips, o “cuantos pips están arriba o abajo este día”.

Esto se ha vuelto el estándar social para los traders de forex, todos estamos acostumbrados a hablar con los demás de este modo, utilizando los pips como un punto de referencia para el desempeño.

Pero la verdad, no es la forma correcta para un trader serio de evaluar cuan bien ha ido una operación o su riesgo.

Los pips son solamente una medida de la distancia en un gráfico de precios. Atrapar un movimiento es estupendo, pero lo más importante es cómo era el setup que nos ha permitido atrapar ese movimiento.

Verás, 1 pip para nosotros podría significar una cosa distinta de lo que significa para ti, y a su vez distinta de lo que significa para otra persona. Los pips son medidas relativas y tienen valores relativos.

Si tú “ganas 100 pips”, pero tu stop loss estaba colocado a una distancia de 500 pips, es una operación orientada hacia lo negativo, la cual no te da ningún derecho a fanfarronear por haber ganado esos 100 pips.

administracion del capital ratio

Arriba está la ilustración que ejemplifica lo que dijimos recién. De este modo se ve claramente cuan suicida puede ser este tipo de orientación en los ratios de riesgo beneficio. Estás arriesgando muchos pips con el fin de conseguir unos pocos.

También debes tener en cuenta que un movimiento de 100 pips se verá muy diferente en el EUR/USD comparado con el par EUR/AUD, y a su vez también será distinto en el GOLD. Si tú ves un movimiento de  100 pips en el EUR/USD, no sería raro ver el EUR/AUD moverse 250 pips el mismo día. El GOLD puede moverse fácilmente 2.000 pips en una sesión, y cuando comparas los gráficos uno al lado del otro, todos se ven bastante similares a pesar de las drásticas diferencias en los movimientos de pips.

administracion del capital pips

Incluso cuando ambos gráficos se ven similares, los mercados se han movido una cantidad diferente de pips durante el día. El GOLD se mueve 10 veces lo que el EUR/USD, pero no te darías cuenta solo mirando la apariencia de los gráficos de velas.

100 pips en EUR/USD no es lo mismo que 100 pips en GOLD, y para ampliar aún más las diferencias, podemos decir que los pips también contienen un “valor intrínseco” que es único para cada operación.

El valor de cada pip es determinado por los siguientes factores:

Si tu cuenta de trading está en USD, entonces cualquier par cuya moneda cotizada sea el USD (XXX/USD) tendrá un valor de pip de $ 10 por lote. Si estuvieses utilizando AUD en tu cuenta de trading, y operases estos mismos pares (XXX/USD), entonces el valor de cada pip estaría determinado por el tipo de cambio del par AUD/USD y por el tamaño del lote en el par que estás operando.

Digamos que abrimos una operación en GBP/USD con 5 lotes estándar, y la cuenta de trading está en USD. En este caso cada pip valdría $ 50. La operación aumentaría o disminuiría nuestra cuenta en $ 50 por cada pip ganado o perdido. Un movimiento de 100 pips en nuestro favor nos pondría en ventaja por valor de $ 5.000.

Compara la misma situación con la de otra persona que toma exactamente la misma operación pero que utiliza AUD en su cuenta. El “valor del pip” será diferente en este caso, y esta persona debería arreglar esta diferencia ajustando el tamaño de la posición para compensar. No nos meteremos en cálculos matemáticos aquí, lo importante es que entiendas la idea.

Entonces, cuando alguien te dice que ha ganado 200 pips en su operación, realmente no significa mucho. Si fue en el EUR/USD, el movimiento ha sido bastante decente, probablemente una buena operación, pero si fue en GOLD, ni siquiera es un logro.

Recuerda, la medida real del éxito de una operación es cuánto retorno sobre la inversión fuiste capaz de obtener con ella.

La línea de fondo para el trading es el dinero, no estamos intercambiando habichuelas mágicas, aquí estamos buscando ganar $$$$.

Si has tenido que arriesgar $ 1.000 para ganar $ 100, entonces estás jugando a destruir tu cuenta. Si en cambio, arriesgas $ 100 y ganas $ 1.000, ¡lo has hecho muy bien!, obteniendo un 900% de retorno sobre la inversión.

Todos sabemos que para encajar dentro de la sociedad debes hablar en los términos clásicos de movimientos de pips aquí y allá, pero cuando se trata de registrar tus propios datos no seas un contador de pips al medir tu éxito.

Administracion del capital: Subcapitalización

administracion del capital subcapitalizado

¿Cuántas cuentas has arruinado o comprometido seriamente porque no estabas contento con las ganancias que estabas generando y decidiste ampliar tu riesgo para compensar?

Un trader de forex serio sabe que el trading debería ser tratado como un negocio. Una de las fallas más comunes para los pequeños negocios es la subcapitalización, esto es, no tener suficiente dinero.

Lo irónico de forex es que puedes comenzar y operar con pequeñas cantidades de dinero. ¡Técnicamente puedes operar con inversiones iniciales tan pequeñas como $ 100!

Habiendo dicho esto, si quieres que forex te genere $ 500 semanales con una inversión de $ 100, ¡entonces estás muy subcapitalizado!

La subcapitalización afecta al trader profundamente a nivel psicológico. Los traders subcapitalizados quieren el gran ingreso que desean, pero no tienen en su cuenta el poder para hacer que suceda, por lo cual son propensos a arriesgar más y sobreexponerse al mercado. Esto puede llevarlos a limpiar su cuenta rápidamente, y posteriormente a ser traders frustrados y enojados.

No seas tú el que sobreexpone su cuenta a un riesgo masivo por la desesperación de conseguir “la gran victoria”. Esta es una mentalidad de apostador que proporciona un marco incorrecto para desarrollar la mentalidad del trader.

Cortando las operaciones demasiado pronto

administracion del capital stoploss

Una de las formas más rápidas de hacerte daño a ti mismo es convertirte en un “micro gestor de forex”, el trader que se sienta a hacer muchísimos micro ajustes finos a sus posiciones abiertas.

A veces puede que sientas que debes hacer de niñera de tus operaciones abiertas hasta que lleguen a ganancias.

Cuando un trader hace ajustes a sus stops, o hace cualquier cosa que está fuera del plan original de trading, generalmente esto resultará en un desenlace desfavorable.

No te sientes a mirar tus pérdidas y ganancias flotantes, porque cada pip de movimiento te generará más y más emociones. Haciendo esto serás más propenso a cerrar una operación basándote en emociones incluso cuando no existen señales claras de salida.

Piensa en todas esas veces que te has entrometido con tus operaciones abiertas y todo lo que has conseguido es privarte de tus ganancias potenciales que de otro modo hubieses alcanzado.

El precio no se moverá en la línea recta que a ti te gustaría, sino que lo hará en “oleadas” o patrones de tipo “zig-zag”. Es lógico esperar que una operación entre y salga de ganancias varias veces a medida que el mercado se mueve gradualmente donde desea ir. Esto es un principio básico del swing trading.

Hazte un favor: coloca tu operación en una manera lógica en la cual tienes confianza y luego simplemente aléjate de ella. Cierra tu terminal de trading y ni siquiera lo mires hasta el día siguiente.

Este tipo de sistema “preparar, olvidar y recolectar” hará maravillas por ti, financiera, mental y emocionalmente.

Puedes publicar tus comentarios sobre este artículo aquí

Cortesía de gfuentes84